4 種加密貨幣的稅收籌劃策略

多年來,儘管市場波動,但加密貨幣仍廣受歡迎。 這種數字貨幣的使用變得如此流行,以至於 1040 表格中增加了一個虛擬貨幣問題。 

什麼是cryptocurrency?

簡單來說,加密貨幣是數字貨幣的一種形式。 與傳統現金不同,您可以使用硬幣和紙幣來實際代表您的貨幣,而加密貨幣僅以數字方式存在於區塊鏈中。 

區塊鍊是加密貨幣的平台。 它是一個分散的分類賬網絡,可以安全地保存有關加密交易的所有數據。 每個區塊都保存著交易信息,然後通過數學方式將這些信息鏈接並引用到它之前的區塊。 一切都經過加密以確保安全。 

加密貨幣和稅收

很多人 投資加密貨幣 已經實現了可觀的利潤。 伴隨這些利潤而來的是稅收。 在涉及聯邦所得稅時,加密貨幣被視為“財產”。 加密貨幣,例如 比特幣,被美國國稅局視為資本資產。 這意味著當你出售你的加密貨幣時,你購買它的價值與它出售的價值之間的差異被認為是你的資本收益(當它賣出的價格高於你購買的價格)或資本損失(當銷售價值低於您購買時支付的金額)。 正是這種資本收益被徵稅。 

資本收益或損失可以是長期的,也可以是短期的。 而且每一種都不同地徵稅:

  • 當您在 365 天內買賣資產時,就會發生短期資本收益或損失。 短期收益的徵稅方式與您的正常收入徵稅方式相同。 美國國稅局確定的正常收入有七個稅級,目前介於 10% 到 37% 之間。 
  • 當您在出售資產前等待超過 365 天時,就會發生長期資本收益或損失。 長期收益通常具有較低的稅率。 目前,有 0%、15% 和 20% 三種稅率,您的稅率取決於您的收入。 

您的加密活動在以下情況下徵稅:

  • 您將加密貨幣兌換為法定貨幣(美元、歐元等)
  • 您在現實生活中使用加密貨幣購買商品和服務。 
  • 你會以薪水、工資或其他形式的收入形式獲得加密貨幣。 
  • 您通過空投或硬分叉接收加密貨幣。 
  • 你用一種加密貨幣交易另一種。 

最小化加密稅

有多種方法可以最大限度地減少您為加密收入支付的稅款。 以下是幫助您解決問題的策略列表 加密稅收籌劃 並減少您向稅務人員支付的費用。 

  1. 堅持長期收益

我們在上面討論了長期收益的稅率通常低於短期收益的稅率。 您需要多加一點耐心,以便在出售加密貨幣之前持有超過一年的時間。 這需要您制定一些認真的策略以減輕任何損失,並需要自我控制以更長時間地持有您的資產。 

  1. 等到低收入年再賣

請記住,您的納稅依據是您全年賺取的收入。 這意味著,如果您有薪水或賺取穩定收入,再加上您在同一年內從加密投資和活動中賺取的收入,那麼您的稅率將上調一兩個稅級。 然而,如果您將短期收益轉化為長期收益,並在一年內收入較低、很少甚至沒有其他收入的情況下出售資產,那麼您的稅率可能低至 0%。 

想像一下,如果你的薪水使你處於稅收的中線水平,並且加上你從加密貨幣交易中獲得的收益(假設你在 365 天內交易),這些收益加上你的薪水將使你更接近 37 % 所得稅等級。 但是,如果您的年收入較低:假設您被解僱或從事兼職工作而不是全職工作,那麼您的年收入將顯著減少,使您更接近高端稅級。 因此,當您加上加密貨幣的長期收益時,您的稅級仍處於低端,這意味著您需要支付的稅款更少。 

  1. 贈送或捐贈加密貨幣

美國國稅局對每人每年 15000 美元的非應稅禮物有一個上限。 因此,如果您需要降低稅收,請考慮向您的朋友和家人贈送一些加密貨幣。 您也可以向慈善組織捐款。 稅收季節來臨時,捐款可以抵扣。 也就是說,如果它符合您的長期投資計劃。 不要在沒有事先與您的投資規劃師商量的情況下隨意贈送和捐贈。 在嘗試降低稅率時,您仍然需要牢記目標。 

  1. 索賠您的損失

您的損失可以抵消納稅年度的應稅收益。 例如,您通過出售一項資產獲得了 5000 美元,但在另一項投資中也遭受了 5000 美元的損失,您基本上只是收支平衡並且不欠任何稅款。 如果您損失的金額超過一年中的收益,您可以獲得高達 3000 美元的免賠額,然後將剩餘的損失滾動以抵消未來的收益。 

有無數種方法可以減少對加密收益的徵稅。 您只需要進行研究,諮詢專家,並仔細記錄全年的財務狀況。