4 种加密货币的税收筹划策略

多年来,尽管市场波动,但加密货币仍广受欢迎。 这种数字货币的使用变得如此流行,以至于 1040 表格中增加了一个虚拟货币问题。 

什么是cryptocurrency?

简单来说,加密货币是数字货币的一种形式。 与传统的现金不同,您可以使用硬币和纸币来实际代表您的货币,而加密货币仅以数字方式存在于区块链中。 

区块链是加密货币的平台。 它是一个分散的分类账网络,可以安全地保存有关加密交易的所有数据。 每个区块都保存着交易信息,然后通过数学方式将这些信息链接并引用到它之前的区块。 一切都经过加密以确保安全。 

加密货币和税收

很多人 投资加密货币 已经实现了可观的利润。 伴随这些利润而来的是税收。 在涉及联邦所得税时,加密货币被视为“财产”。 加密货币,例如 比特币 ,被美国国税局视为资本资产。 这意味着当你出售你的加密货币时,你购买它的价值与它出售的价值之间的差异被认为是你的资本收益(当它卖出的价格高于你购买的价格)或资本损失(当销售价值低于您购买时支付的金额)。 正是这种资本收益被征税。 

资本收益或损失可以是长期的,也可以是短期的。 而且每一种都不同地征税:

  • 当您在 365 天内买卖资产时,就会发生短期资本收益或损失。 短期收益的征税方式与您的正常收入征税方式相同。 美国国税局确定的正常收入有七个税级,目前介于 10% 到 37% 之间。 
  • 当您在出售资产前等待超过 365 天时,就会发生长期资本收益或损失。 长期收益通常具有较低的税率。 目前,有 0%、15% 和 20% 三种税率,您的税率取决于您的收入。 

您的加密活动在以下情况下征税:

  • 您将加密货币兑换为法定货币(美元、欧元等)
  • 您在现实生活中使用加密货币购买商品和服务。 
  • 你会以薪水、工资或其他形式的收入形式获得加密货币。 
  • 您通过空投或硬分叉接收加密货币。 
  • 你用一种加密货币交易另一种。 

最小化加密税

有多种方法可以最大限度地减少您为加密收入支付的税款。 以下是帮助您解决问题的策略列表 加密税收筹划 并减少您向税务人员支付的费用。 

  1. 坚持长期收益

我们在上面讨论了长期收益的税率通常低于短期收益的税率。 您需要多加一点耐心,以便在出售加密货币之前持有超过一年的时间。 这需要您制定一些认真的策略以减轻任何损失,并需要自我控制以更长时间地持有您的资产。 

  1. 等到低收入年再卖

请记住,您的纳税依据是您全年赚取的收入。 这意味着,如果您有薪水或获得稳定的收入,再加上您在同一年内从加密投资和活动中获得的收入,那么您的税率将上调一两个税级。 然而,如果您将短期收益转化为长期收益,并在一年内收入较低、很少甚至没有其他收入的情况下出售资产,那么您的税率可能低至 0%。 

想象一下,如果你的薪水使你处于税收的中线水平,并且加上你从加密货币交易中获得的收益(假设你在 365 天内交易),这些收益加上你的薪水将使你更接近 37 % 所得税等级。 但是,如果您的年收入较低:假设您被解雇或从事兼职工作而不是全职工作,那么您的年收入将显着减少,使您更接近高端税级。 因此,当您加上加密货币的长期收益时,您的税级仍处于低端,这意味着您需要支付的税款更少。 

  1. 赠送或捐赠加密货币

美国国税局对每人每年 15000 美元的非应税礼物有一个上限。 因此,如果您需要降低税收,请考虑向您的朋友和家人赠送一些加密货币。 您也可以向慈善组织捐款。 税收季节来临时,捐款可以抵扣。 也就是说,如果它符合您的长期投资计划。 不要在没有事先与您的投资规划师商量的情况下随意赠送和捐赠。 在尝试降低税率时,您仍然需要牢记目标。 

  1. 索赔您的损失

您的损失可以抵消纳税年度的应税收益。 例如,您通过出售一项资产获得了 5000 美元,但在另一项投资中也遭受了 5000 美元的损失,您基本上只是收支平衡,不欠任何税款。 如果您损失的金额超过一年中的收益,您可以获得高达 3000 美元的免赔额,然后将剩余的损失滚动以抵消未来的收益。 

有无数种方法可以减少对加密收益的征税。 您只需要进行研究,咨询专家,并仔细记录全年的财务状况。