暗号通貨のための4つの税務計画戦略

暗号通貨は、市場のボラティリティにもかかわらず、長年にわたって多くの人気を得ています。 このデジタル通貨の使用は非常に人気があり、仮想通貨の質問がフォーム1040に追加されました。 

暗号化とは何ですか?

簡単に言えば、暗号通貨はデジタルマネーの一形態です。 通貨を物理的に表すためのコインと紙幣がある従来の現金とは異なり、暗号通貨はブロックチェーン内にデジタルでのみ存在します。 

ブロックチェーンは暗号通貨のプラットフォームです。 これは、暗号取引に関するすべてのデータを安全に保持する元帳の分散型ネットワークです。 各ブロックはトランザクション情報を保持し、その情報は数学的にリンクされ、その前のブロックに参照されます。 セキュリティを確保するために、すべてが暗号化されています。 

暗号通貨と税金

多くの人々 暗号に投資する かなりの利益を上げています。 そして、これらの利益には税金が伴います。 連邦所得税に関しては、暗号は「財産」と見なされます。 のような暗号通貨 ビットコイン、IRSは資本資産と見なします。 これは、暗号通貨を販売するとき、購入した価値と販売した価値の差が、キャピタルゲイン(購入したよりも多く売れた場合)またはキャピタルロス(販売価値の場合)のいずれかと見なされることを意味します購入時に支払った金額よりも少ない)。 そして、課税されるのはこのキャピタルゲインです。 

キャピタルゲインまたはキャピタルロスは、長期または短期のいずれかになります。 そして、それぞれが異なって課税されます:

  • 短期のキャピタルゲインまたはキャピタルロスは、365日以内に資産を売買したときに発生します。 短期所得は、通常の所得に課税されるのと同じ方法で課税されます。 通常の所得には、IRSによって特定された10つの税率があり、現在37%からXNUMX%の範囲です。 
  • 資産を売却する前に365日以上待つと、長期的なキャピタルゲインまたはキャピタルロスが発生します。 長期的な利益は通常、税率が低くなります。 現在、0%、15%、20%のXNUMXつの税率があり、課税される税率は所得によって異なります。 

あなたの暗号活動は次の場合に課税されます:

  • あなたはあなたの暗号通貨を法定紙幣(USD、ユーロなど)と交換します
  • あなたは実際の生活の中で商品やサービスを購入するために暗号を使用します。 
  • あなたは給与、賃金、または他の形態の収入として暗号通貨を受け取ります。 
  • あなたはエアドロップまたはハードフォークを介して暗号を受け取ります。 
  • あなたはある暗号通貨を別の暗号通貨と交換します。 

暗号税の最小化

あなたがあなたの暗号収入に支払う税金を最小限に抑えるためのさまざまな方法があります。 以下は、支援する戦略のリストです 暗号の税務計画 収税官に支払う金額を減らします。 

  1. 長期的な利益に固執する

長期的な利益は一般的に短期的な利益よりも税率が低いことを上で説明しました。 それらを販売する前にXNUMX年以上あなたの暗号通貨を保持するためにあなたはもう少し忍耐を練習する必要があります。 これには、損失を軽減するための真剣な戦略と、資産をより長く保持するための自制心が必要です。 

  1. あなたが低所得の年になるまで売るのを待ってください

年間を通じて得た収入に基づいて課税されることを忘れないでください。 つまり、給与が支払われているか、安定した収入に加えて、同じ年内に暗号投資と活動から収入を得ている場合、税率は0〜XNUMX税率上昇します。 一方、短期的な利益を長期的な利益に変え、年内に他の収入がほとんどないかまったくないときに資産を売却すると、税率はXNUMX%まで低くなる可能性があります。 

あなたが税金の正中線にあなたを置く給与を稼いでいると想像してください、そしてあなたが暗号を取引することからあなたが持っている利益に加えて(あなたが365日以内に取引すると仮定して)、それらの利益とあなたの給与はあなたを37に近づけます%所得税ブラケット。 しかし、低所得の年がある場合:たとえば、解雇されたり、フルタイムではなくパートタイムの仕事に就いたりすると、年収が大幅に少なくなり、高額の課税範囲に近づきます。 したがって、暗号通貨からの長期的な利益を追加すると、課税範囲はローエンドのままになります。つまり、支払う税金が少なくなります。 

  1. 暗号を贈与または寄付する

IRSには、非課税の贈答品に15000人あたり年間XNUMXドルの上限があります。 したがって、税金を下げる必要がある場合は、友人や家族にいくつかの暗号通貨を贈ることを検討してください。 慈善団体に寄付することもできます。 税金の季節が近づくと、寄付は控除できます。 つまり、それがあなたの投資の長期計画に適合するかどうかです。 最初に投資プランナーと話し合うことなく、ウィリーニリーを贈ったり寄付したりしないでください。 税率を下げようとするときは、目標を念頭に置く必要があります。 

  1. あなたの損失を主張する

あなたの損失は、課税年度の課税対象の利益を相殺する可能性があります。 たとえば、資産の5000つを売却して5000ドルを獲得したが、別の投資で3000ドルの損失を被った場合、基本的には破産しただけで、税金はかかりません。 XNUMX年で獲得した以上の損失を出した場合は、最大$ XNUMXの控除対象を取得し、残りの損失をロールして将来の利益を相殺することができます。 

暗号の利益に対する税金を減らす方法は無数にあります。 あなたはただあなたの研究をし、専門家と相談し、そして一年を通してあなたの財政の綿密な記録を保つ必要があります。