4 Steuerplanungsstrategien für Kryptowährung

Kryptowährungen haben im Laufe der Jahre trotz ihrer Marktvolatilität an Popularität gewonnen. Die Verwendung dieser digitalen Währung ist so beliebt geworden, dass dem Formular 1040 eine Frage zur virtuellen Währung hinzugefügt wurde. 

Was ist Kryptowährung?

Einfach ausgedrückt ist Kryptowährung eine Form von digitalem Geld. Im Gegensatz zu herkömmlichem Bargeld, bei dem Sie Münzen und Papiergeld haben, um Ihre Währung physisch darzustellen, befinden sich Kryptowährungen nur digital innerhalb der Blockchain. 

Blockchain ist die Plattform für Kryptowährung. Es ist ein dezentrales Netzwerk von Ledgern, das alle Daten zu Krypto-Transaktionen sicher speichert. Jeder Block enthält Transaktionsinformationen, die dann mathematisch verknüpft und auf den davor liegenden Block referenziert werden. Alles ist verschlüsselt, um die Sicherheit zu gewährleisten. 

Kryptowährungen und Steuern

Viele Leute die in Krypto investieren haben beachtliche Gewinne erwirtschaftet. Und mit diesen Gewinnen kommen Steuern. Krypto gilt als „Eigentum“, wenn es um die Bundeseinkommensteuern geht. Kryptowährungen, wie Bitcoin, werden vom IRS als Anlagevermögen betrachtet. Dies bedeutet, dass beim Verkauf Ihrer Kryptowährung die Differenz zwischen dem Wert, für den Sie sie gekauft haben, und dem Wert, für den sie verkauft wurde, entweder als Kapitalgewinn (wenn sie für mehr verkauft wird, als Sie gekauft haben) oder als Kapitalverlust (wenn der Verkaufswert) gilt weniger ist, als Sie beim Kauf bezahlt haben). Und dieser Kapitalgewinn wird besteuert. 

Kapitalgewinne oder -verluste können entweder langfristig oder kurzfristig sein. Und jeder wird anders besteuert:

  • Kurzfristige Kapitalgewinne oder -verluste entstehen, wenn Sie Ihre Vermögenswerte innerhalb von 365 Tagen kaufen oder verkaufen. Kurzfristige Gewinne werden genauso besteuert wie Ihr normales Einkommen. Normales Einkommen hat sieben Steuerklassen, die vom IRS identifiziert wurden, und sie reichen derzeit von 10 % bis 37 %. 
  • Langfristige Kapitalgewinne oder -verluste treten auf, wenn Sie mehr als 365 Tage warten, bevor Sie einen Vermögenswert verkaufen. Langfristige Gewinne haben in der Regel niedrigere Steuersätze. Derzeit gibt es drei Steuersätze – 0 %, 15 % und 20 % – und der Satz, mit dem Sie besteuert werden, hängt von Ihrem Einkommen ab. 

Ihre Kryptoaktivitäten werden besteuert, wenn:

  • Sie tauschen Ihre Kryptowährungen gegen Fiatgeld (USD, Euro usw.)
  • Sie verwenden Krypto, um Waren und Dienstleistungen im wirklichen Leben zu kaufen. 
  • Sie erhalten Krypto als Gehälter, Löhne oder andere Einkommensformen. 
  • Sie erhalten Krypto per Airdrop oder Hard Fork. 
  • Sie handeln eine Kryptowährung gegen eine andere. 

Minimierung von Kryptosteuern

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, die Steuern, die Sie auf Ihr Krypto-Einkommen zahlen, zu minimieren. Nachfolgend finden Sie eine Liste von Strategien, die Ihnen helfen können Steuerplanung für Krypto und reduzieren Sie, wie viel Sie an den Finanzamt zahlen. 

  1. Halten Sie sich an langfristige Gewinne

Wir haben oben besprochen, dass langfristige Gewinne im Allgemeinen niedrigere Steuersätze haben als kurzfristige Gewinne. Sie müssen etwas mehr Geduld üben, um Ihre Kryptowährungen über ein Jahr lang zu behalten, bevor Sie sie verkaufen. Dies erfordert einige ernsthafte Strategien Ihrerseits, um Verluste zu mindern, und Selbstkontrolle, um Ihr Vermögen länger zu halten. 

  1. Warten Sie mit dem Verkauf, bis Sie sich in einem Jahr mit niedrigem Einkommen befinden

Denken Sie daran, dass Sie nach dem Einkommen besteuert werden, das Sie im Laufe des Jahres verdient haben. Das bedeutet, dass Ihre Steuersätze um ein oder zwei Steuerklassen steigen, wenn Sie angestellt sind oder ein festes Einkommen erzielen und im selben Jahr aus Ihren Krypto-Investitionen und -Aktivitäten verdienen. Wenn Sie dagegen Ihre kurzfristigen Gewinne in langfristige umwandeln und Ihr Vermögen verkaufen, wenn Sie innerhalb des Jahres weniger, wenig oder kein anderes Einkommen erzielen, kann Ihr Steuersatz bis zu 0% betragen. 

Stellen Sie sich vor, Sie verdienen ein Gehalt, das Sie bei den Steuern in die Mittellinie bringt, und addieren die Gewinne, die Sie aus dem Krypto-Handel haben (vorausgesetzt, Sie handeln innerhalb von 365 Tagen), diese Gewinne plus Ihr Gehalt bringen Sie näher an die 37 % Einkommensteuerklasse. Aber wenn Sie ein Jahr mit niedrigem Einkommen haben: Nehmen wir an, Sie wurden entlassen oder nehmen einen Teilzeitjob anstelle eines Vollzeitjobs an, Ihr Jahreseinkommen wäre deutlich geringer und Sie nähern sich der High-End-Steuerklasse. Wenn Sie also Ihre langfristigen Gewinne aus Krypto hinzufügen, bleibt Ihre Steuerklasse am unteren Ende, was bedeutet, dass Sie weniger Steuern zahlen müssen. 

  1. Krypto verschenken oder spenden

Der IRS hat eine Obergrenze von 15000 USD pro Person und Jahr für nicht steuerpflichtige Geschenke. Wenn Sie also Ihre Steuern senken müssen, denken Sie darüber nach, Ihren Freunden und Ihrer Familie einige Kryptowährungen zu schenken. Sie können auch an gemeinnützige Organisationen spenden. Spenden können in der Steuersaison abgezogen werden. Das heißt, wenn es in Ihre langfristigen Pläne für Ihre Investitionen passt. Schenken und spenden Sie nicht einfach ohne Rücksprache mit Ihrem Anlageplaner. Sie müssen dennoch Ihre Ziele im Auge behalten, wenn Sie versuchen, Ihre Steuersätze zu senken. 

  1. Fordern Sie Ihre Verluste an

Ihre Verluste können Ihre steuerpflichtigen Gewinne für das Steuerjahr verrechnen. Sie haben zum Beispiel 5000 Dollar durch den Verkauf eines Ihrer Vermögenswerte verdient, aber auch einen Verlust von 5000 Dollar bei einer anderen Investition erlitten, Sie haben im Grunde nur die Gewinnschwelle erreicht und schulden keine Steuern. Wenn Sie mehr verloren haben, als Sie in einem Jahr gewonnen haben, können Sie einen Selbstbehalt von bis zu 3000 US-Dollar erhalten und dann den Rest der Verluste rollen, um zukünftige Gewinne auszugleichen. 

Es gibt unzählige Möglichkeiten, Ihre Steuern auf Krypto-Gewinne zu senken. Sie müssen nur recherchieren, Experten konsultieren und das ganze Jahr über Ihre Finanzen akribisch aufzeichnen.